تشدید نظارت بر تراکنش‌های بانکی
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در بخشنامه‌ای جدید، الزامات سخت‌گیرانه‌تری را برای بانک‌ها و مشتریان بانکی به‌منظور مبارزه با پولشویی ابلاغ کرده است. هدف از این الزامات، تقویت شفافیت در تراکنش‌های بانکی و جلوگیری از استفاده‌های غیرقانونی از سیستم بانکی کشور می‌باشد.
مطابقت تراکنش‌ها با اسناد و مدارک
بانک مرکزی تأکید دارد که انتقال وجه باید منطبق با مدارک و اسناد مبادلات کالا و خدمات باشد و هیچ‌گونه تراکنش مالی غیرقابل ردیابی نباید انجام شود. به‌ویژه برای نقل و انتقالات بالای چهار میلیارد ریال برای مشتریان حقیقی و بالای ده میلیارد ریال برای مشتریان حقوقی، ارائه مدارک مثبته و تکمیل فرم‌های مربوطه الزامی است.
واکنش بانک مرکزی
بانک مرکزی این اقدام را در راستای بهبود کارایی نظام مبارزه با پولشویی مطرح کرده است. علاوه بر این، اجرای الزامات جدید از شفافیت بیشتر و جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی در شبکه بانکی حمایت می‌کند.
تناظر تراکنش‌ها با اسناد واقعی
یکی از نکات کلیدی در بخشنامه، الزام به وجود تناظر و احراز تطابق میان تراکنش‌های بانکی و جریان اسناد و اطلاعات مربوط به مبادلات مربوطه است. این امر جهت اطمینان از قانونی بودن تراکنش‌ها و جلوگیری از پولشویی الزامی اعلام شده است.
تأثیرات و مسئولیت‌های جدید
برای بانک‌ها بانک‌ها موظفند مسئولیت کامل بر نظارت و اجرا بر اساس این الزامات را بر عهده بگیرند و باید مشتریان خود را از طریق پیامک، تارنمای بانک و یا خودپردازها مطلع سازند. عدم رعایت این الزامات می‌تواند منجر به برخوردهای قانونی سنگین برای بانک و مشتریان خاطی شود.